หมวดหมู่: เตรียมสอบ IC License

คำตอบสั้นที่สุดคือ ทุกคนเริ่มที่ P1 แล้วค่อยสอบ P2 หรือ P3 เพิ่ม ถ้าต้องขายผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อนขึ้น บทความนี้จะอธิบายว่าทำไมถึงแบ่งแบบนี้ จะได้เลือกสอบให้ตรงกับงานที่ทำ ไม่เสียเวลาสอบเกินจำเป็น

IC License คืออะไร

IC License (Investment Consultant) คือใบอนุญาตของคนที่ทำหน้าที่แนะนำการลงทุน เทียบง่าย ๆ กับใบขับขี่ จะขับรถบนถนนได้ต้องมีใบขับขี่ฉันใด จะแนะนำหุ้น ตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมให้ลูกค้าก็ต้องมี IC License ฉันนั้น

การได้มามี 2 ขั้น คือสอบผ่านหลักสูตรที่กำหนด แล้วได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนเริ่มทำงานจริง บทความนี้พูดถึงขั้นแรก คือต้องสอบอะไรบ้าง

Single License กับ IC License ต่างกันไหม

คือใบอนุญาตเดียวกันคนละยุค สมัยก่อนเรียก Single License เพราะรวมทุกผลิตภัณฑ์ไว้ในใบเดียว ตั้งแต่ 1 มกราคม 2561 (2018) ก.ล.ต. ปรับเป็นระบบ IC License ที่แบ่งตามความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์

เหตุผลคือผลิตภัณฑ์การเงินซับซ้อนขึ้นมาก เช่น หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง หรือ Hedge Fund คนที่ขายกองทุนรวมทั่วไปไม่ควรขายของเหล่านี้ได้ทันทีโดยไม่ได้เรียนเพิ่ม ถ้าวันนี้อยาก “สอบ Single License” ให้เริ่มที่ P1

สอบ 3 หลักสูตร ได้ใบอนุญาต 4 แบบ

ให้มองแยกเป็น 2 เรื่อง คือ “หลักสูตรที่สอบ” กับ “ใบอนุญาตที่ได้” หลักสูตรเป็นเหมือนตัวต่อ สอบผ่านตัวไหนบ้าง ก็ได้ใบอนุญาตตามนั้น

หลักสูตร	เนื้อหา	ข้อสอบ	เกณฑ์ผ่าน
P1 Plain Products	ตราสารทุน ตราสารหนี้ กองทุนรวม ความรู้พื้นฐาน กฎระเบียบและจรรยาบรรณ	100 ข้อ · 150 นาที	70 ข้อ และหมวด 2 อย่างน้อย 14 จาก 20 ข้อ
P2 Complex (ตราสารหนี้ กองทุนรวม)	ตราสารหนี้และกองทุนรวมที่เสี่ยงสูงหรือซับซ้อน เช่น High Yield Bond, Perpetual Bond, Hedge Fund	25 ข้อ · 40 นาที	18 ข้อ
P3 Complex (ตราสารอนุพันธ์)	Futures, Forward, Swap, Options และการซื้อขายใน TFEX	50 ข้อ · 80 นาที	35 ข้อ

ใบอนุญาต	แนะนำผลิตภัณฑ์ได้	ต้องสอบผ่าน
IC Plain	ตราสารทั่วไป	P1
IC Complex 2	ตราสารทั่วไป + ตราสารหนี้ กองทุนรวมที่ซับซ้อน	P1 + P2
IC Complex 3	ตราสารทั่วไป + ตราสารอนุพันธ์	P1 + P3
IC Complex 1	ครบทุกประเภท	P1 + P2 + P3

สังเกตว่า P1 อยู่ในทุกแถว เพราะ P2 และ P3 คือการเอาตราสารพื้นฐานใน P1 มาเพิ่มความเสี่ยงหรือโครงสร้างพิเศษ ถ้าไม่เข้าใจตัวพื้นฐาน ก็จะอ่านตัวซับซ้อนไม่เข้าใจ

ค่าสมัครสอบ

ค่าสอบจะปรับขึ้นหลักสูตรละ 300 บาท ตั้งแต่ 1 เมษายน 2570

หลักสูตร	สอบถึง 31 มี.ค. 2570	สอบตั้งแต่ 1 เม.ย. 2570
P1	1,200 บาท	1,500 บาท
P2	850 บาท	1,150 บาท
P3	950 บาท	1,250 บาท

ใครควรสอบ IC License

• พนักงานธนาคาร ที่เสนอขายกองทุนรวม หุ้นกู้ หรือพันธบัตร
• มาร์เก็ตติ้งบริษัทหลักทรัพย์ ที่แนะนำการซื้อขายหุ้น
• ตัวแทนประกันชีวิต ที่ขายประกันควบการลงทุน (Unit-linked)
• ตัวแทนอิสระ ที่แนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนให้ลูกค้า
• คนทั่วไป ที่อยากเข้าใจผลิตภัณฑ์การเงินก่อนลงทุนเอง เรียนได้โดยไม่ต้องสอบ

เริ่มตรงไหนดี

ถ้ายังไม่เคยสอบ ลองทำข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อก่อน จะรู้ว่าตัวเองอ่อนหมวดไหน แล้วดูรายละเอียดหลักสูตร P1 หรือทัก LINE @yourwisdom มาถามผมได้โดยตรงครับ

สอบผ่านได้จริง ผู้เรียนของผมจำนวนมากไม่ได้จบการเงินหรือบัญชี ความยากของ IC ไม่ได้อยู่ที่เนื้อหาลึก แต่อยู่ที่ 3 เรื่องที่คนส่วนใหญ่ไม่ทันระวัง ถ้ารู้ก่อน ก็เตรียมตัวได้ตรงจุด

ความยากที่ 1: เนื้อหากว้าง

P1 ครอบคลุมตั้งแต่ตลาดการเงิน ผลตอบแทนและความเสี่ยง กฎระเบียบ ไปจนถึงตราสารทุน ตราสารหนี้ และกองทุนรวม คนที่อ่านทีละบทแล้วพยายามท่องจำ มักลืมบทแรกตอนอ่านถึงบทสุดท้าย

ทางแก้คือสร้างความจำให้เป็นระบบ ไม่จำแยกเป็นเรื่อง ๆ จนสับสน ค่อย ๆ ดูว่าแต่ละจุดเชื่อมโยงกันอย่างไร แบบ Connect the dots

ความยากที่ 2: หมวด 2 มีเกณฑ์ผ่านของตัวเอง

P1 ต้องได้ 70 จาก 100 ข้อ และ หมวด 2 (กฎระเบียบและการให้คำแนะนำที่เหมาะสม) ต้องได้อย่างน้อย 14 จาก 20 ข้อ ต่อให้คะแนนรวม 80 ข้อ แต่หมวด 2 ได้ 13 ข้อ ก็ยังสอบไม่ผ่าน

ที่เป็นแบบนี้เพราะ ก.ล.ต. ต้องการให้ผู้แนะนำการลงทุนรู้กฎและจรรยาบรรณจริง ไม่ใช่เก่งแค่ตัวเลข หมวดนี้คำนวณน้อย แต่ตัวเลือกมักคล้ายกันมาก ต้องเข้าใจเหตุผลของกฎ ไม่ใช่จำแค่คำ

ความยากที่ 3: เวลาเฉลี่ยข้อละ 1.5 นาที

100 ข้อใน 150 นาที ดูเหมือนเยอะ แต่ถ้าติดโจทย์คำนวณสัก 3–4 ข้อ เวลาจะหายเร็วมาก คนที่ไม่เคยฝึกจับเวลามักทำไม่ทันทั้งที่รู้เนื้อหา

ทางแก้คือฝึกทำชุดข้อสอบเต็มแบบจับเวลาอย่างน้อย 1–2 ชุดก่อนวันสอบ และฝึกข้ามข้อให้เป็น เรื่องไหนยังไม่แม่นหรือคิดเกิน 2 นาที ให้ข้ามไปก่อน ไม่ต้องทำเรียงข้อ เพราะกลับมาทำทีหลังได้เสมอ

คนไม่มีพื้นฐาน ควรเตรียมตัวอย่างไร

1. เริ่มจากภาพรวม รู้ก่อนว่าตลาดการเงินมีใครบ้าง แต่ละตราสารต่างกันตรงไหน แล้วค่อยลงรายละเอียด
2. เข้าใจที่มาก่อนสูตร สูตรที่เข้าใจที่มาจะจำได้เอง และใช้กับโจทย์ที่พลิกแพลงได้
3. ให้เวลาหมวด 2 เป็นพิเศษ เพราะมีเกณฑ์ย่อยที่ตัดสินผลได้
4. ฝึกโจทย์จับเวลา แล้วดูผลแยกหมวด จะรู้ว่าต้องกลับไปอ่านตรงไหน

ผู้เรียนที่ไม่มีพื้นฐานพูดถึงคลาส

“จากคนที่ไม่มีประสบการณ์เรื่องบัญชีการเงินเลย ได้มาเรียน ไม่ผิดหวังเลยค่ะ ไม่เครียดตอนเรียนเลย”

ผู้เรียน IC P1 คลาส Public

“คุณท๊อปเข้าใจคนที่คิดคำนวณตามไม่ทันได้ดีมาก และแก้ปัญหาด้วยการหาเหตุการณ์หรือรูปภาพจนเข้าใจ”

พนักงานธนาคาร อบรม In-house

ลองวัดตัวเองก่อน

ทำข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อ ใช้เวลาประมาณ 10 นาที รู้ผลทันทีว่าอ่อนหมวดไหน แล้วค่อยตัดสินใจว่าจะอ่านเองหรือเรียนกับผม

30 วันพอสำหรับ P1 ถ้าอ่านวันธรรมดาวันละ 1–2 ชั่วโมง และเสาร์อาทิตย์วันละ 3–4 ชั่วโมง หัวใจของแผนนี้คือเรียงลำดับให้เนื้อหาต่อยอดกัน และเก็บสัปดาห์สุดท้ายไว้ฝึกโจทย์เต็ม ๆ

ก่อนเริ่ม: วัดตัวเอง 1 ครั้ง

ทำข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อก่อนอ่าน จะรู้ว่าหมวดไหนต้องใช้เวลามากกว่าแผนนี้ แล้วจองวันสอบไว้เลย การมีวันสอบที่แน่นอนช่วยให้อ่านต่อเนื่องกว่ามาก

แผน 4 สัปดาห์

สัปดาห์	อ่านอะไร	เป้าหมายปลายสัปดาห์
1 (วันที่ 1–7)	หมวด 1 ความรู้พื้นฐาน: ตลาดการเงิน ผลตอบแทนและความเสี่ยง การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน	อธิบายได้ว่าผลตอบแทนกับความเสี่ยงเกี่ยวกันอย่างไร
2 (วันที่ 8–14)	หมวด 3 ส่วนตราสารทุนและตราสารหนี้ รวมโจทย์คำนวณ	คำนวณประเมินราคาหุ้นได้ และเข้าใจประเภทและความเสี่ยงของตราสารหนี้
3 (วันที่ 15–21)	หมวด 3 ส่วนกองทุนรวม + หมวด 2 กฎระเบียบและการให้คำแนะนำที่เหมาะสม	ทำโจทย์หมวด 2 ได้เกิน 70%
4 (วันที่ 22–30)	ทำข้อสอบเต็มชุด 100 ข้อ จับเวลา 150 นาที 2 ชุด แล้วกลับไปอ่านหมวดที่พลาด	ได้ 75 ข้อขึ้นไป และหมวด 2 ได้ 15 ข้อขึ้นไป

ทำไมเรียงแบบนี้

• หมวด 1 ก่อน เพราะเป็นภาษาที่ทุกบทใช้ เช่น ความเสี่ยง อัตราดอกเบี้ย มูลค่าเงินตามเวลา
• ตราสารทุนและตราสารหนี้ก่อนกองทุนรวม เพราะกองทุนก็คือตะกร้าที่ใส่หุ้นและตราสารหนี้ไว้
• หมวด 2 ในสัปดาห์ที่ 3 ให้ใกล้วันสอบ กฎระเบียบลืมง่ายที่สุด และมีเกณฑ์ย่อย 14 จาก 20 ข้อ
• สัปดาห์สุดท้ายไม่อ่านเนื้อหาใหม่ ใช้ฝึกโจทย์และอุดจุดที่พลาดเท่านั้น
• เป้าหมายสูงกว่าเกณฑ์ 5 ข้อ เผื่อความตื่นเต้นในวันจริง คะแนนห้องสอบมักต่ำกว่าตอนฝึกที่บ้าน

ทบทวนอย่างไรให้จำได้

อ่านจบแต่ละบท ให้ปิดหนังสือแล้วเขียนสรุปให้ได้ 5 บรรทัด ถ้าเขียนไม่ได้ แปลว่ายังไม่เข้าใจ แค่คุ้นตา ส่วนสูตรให้จดรวมไว้หน้าเดียว และทบทวนทุกคืนก่อนนอน 5 นาที

ศัพท์เฉพาะและคำย่อที่เจอระหว่างอ่าน ทบทวนด้วยFlashcards คำศัพท์ IC ฟรี 106 คำ เลือกเฉพาะหมวดที่ตรงกับสัปดาห์ที่อ่านอยู่ได้

ไม่มีเวลา 30 วัน

คลาส P1 แบบ Onsite 1+3 อัดเนื้อหาทั้ง 3 หมวดใน 4 วัน พร้อมฝึกข้อสอบจับเวลาในห้อง ส่วนแบบ Online ดูคลิปได้ 90 วัน ใช้แผนนี้คู่กันได้ ดูรายละเอียดที่หน้าหลักสูตร P1

สอบ IC ได้ที่ 2 ศูนย์ คือ ATI และ AIMC ทั้งคู่อยู่ที่อาคารเลครัชดา ใกล้ MRT สุขุมวิทและ BTS อโศก ข้อสอบมาจากคลังเดียวกันของ TSI ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เลือกที่ไหนก็ได้ตามวันเวลาที่สะดวก

ส่วนรอบสอบต่างจังหวัด ติดตามได้จากปฏิทินสอบบนเว็บไซต์ของทั้ง 2 สถาบัน

ศูนย์ไหนง่ายกว่ากัน

ไม่มีครับ ผมได้ยินคำถามนี้บ่อยมาก ข้อสอบทั้งสองศูนย์สุ่มมาจากคลังข้อสอบของตลาดหลักทรัพย์ฯ ชุดเดียวกัน คนที่บอกว่าอีกที่ง่ายกว่า ส่วนใหญ่เป็นเพราะสุ่มได้ชุดที่ตรงกับที่ตัวเองเตรียมมา ปัจจัยที่ตัดสินผลจริงคือเตรียมตัวครบทุกหมวดและฝึกโจทย์พอ

เทียบ 2 ศูนย์สอบ

	ATI	AIMC
ชื่อเต็ม	สถาบันฝึกอบรม สมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย	สมาคมบริษัทจัดการลงทุน
สถานที่	อาคารเลครัชดาออฟฟิศคอมเพล็กซ์ 2 ชั้น 2 (195/3 ถ.รัชดาภิเษก)	อาคารเลครัชดาคอมเพล็กซ์ 2 ชั้น 3 (195/4 ถ.รัชดาภิเษก)
สนามสอบต่างจังหวัด	มี ดูจากปฏิทินสอบ	ดูจากหน้าจองสอบ
จองสอบ	ati-asco.org/testing-ic	aimc.or.th/center
ติดต่อ	02-096-2955 ต่อ 2	02-264-0900

ขั้นตอนจองสอบกับ ATI

1. เปิดปฏิทินสอบ ดูวัน เวลา สถานที่ และที่นั่งที่เหลือ
2. เลือกรอบสอบ แล้วเลือกหลักสูตร เช่น ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (P1)
3. อ่านระเบียบการสอบ
4. สมัครสมาชิกหรือเข้าสู่ระบบ แล้วชำระค่าสอบด้วย QR หรือบัตรเครดิต/เดบิต
5. รออีเมลยืนยัน และเก็บหลักฐานการชำระเงินไว้แสดงวันสอบ

ระวังเรื่องเวลา: ระบบออนไลน์ปิดรับสมัครล่วงหน้า ถ้าต้องการสอบเร็ว ๆ นี้แต่จองออนไลน์ไม่ทัน อาจต้องไป Walk-in ที่ศูนย์สอบ

ขั้นตอนจองสอบกับ AIMC

1. เข้าเว็บ AIMC Center แล้วเลือกจองสอบหลักสูตร Investment Consultant (IC)
2. เข้าสู่ระบบ ถ้ายังไม่มีบัญชีให้สมัครสมาชิกก่อน
3. เลือกหลักสูตร เช่น P1: Plain Products แล้วเลือกวันและรอบสอบจากปฏิทิน
4. ตรวจสรุปการจอง กดจอง แล้วชำระเงิน

จะสอบ P2 หรือ P3 ก็ทำเหมือนกัน เปลี่ยนแค่หลักสูตรตอนเลือก

ค่าสอบปรับขึ้น 1 เม.ย. 2570

หลักสูตร	สอบถึง 31 มี.ค. 2570	สอบตั้งแต่ 1 เม.ย. 2570
P1	1,200 บาท	1,500 บาท
P2	850 บาท	1,150 บาท
P3	950 บาท	1,250 บาท

ถ้าวางแผนสอบช่วงต้นปี 2570 จองรอบก่อน 1 เม.ย. จะประหยัด 300 บาทต่อหลักสูตร

วันสอบ: ไปถึงก่อนอย่างน้อย 1 ชั่วโมง

ตั้งแต่ 1 ก.ค. 2569 ตลาดหลักทรัพย์ฯ เพิ่มขั้นตอนยืนยันตัวตนก่อนเข้าสอบ จึงควรไปถึงศูนย์สอบก่อนเวลาอย่างน้อย 1 ชั่วโมง พกบัตรประชาชนและหลักฐานการชำระค่าสอบไปด้วย ส่วนเครื่องคิดเลข ปัจจุบันใช้ได้เฉพาะแบบธรรมดา (บวก ลบ คูณ หาร) ที่ไม่มีฟังก์ชันอื่น

ก่อนกดจอง ลองเช็กความพร้อมก่อน

ทำข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อ ถ้ายังได้ไม่ถึง 7 ข้อ แนะนำให้เผื่อเวลาอ่านอีกสัก 2–4 สัปดาห์ก่อนเลือกวันสอบ

แหล่งข้อมูล: ATI หน้าแรก · ATI ขั้นตอนสมัครสอบ · AIMC ติดต่อเรา · SET หลักสูตร IC Plain

คนที่อ่านมาดีแต่สอบไม่ผ่าน ส่วนมากเสียคะแนนเพราะเวลากับความตื่นเต้น ไม่ใช่เพราะไม่รู้ 9 เทคนิคนี้แบ่งตามช่วงเวลา ใช้ได้ทั้ง P1 P2 และ P3

ช่วงที่ 1: ก่อนวันสอบ

1. อ่านทวนจนอธิบายได้ อ่านแต่ละบทจนปิดหนังสือแล้วอธิบายให้คนอื่นฟังได้ ความมั่นใจในห้องสอบมาจากตรงนี้
2. ฝึกทำโจทย์จับเวลาตามจริง P1 มีเวลาเฉลี่ยข้อละ 1.5 นาที ฝึกจนรู้จังหวะตัวเอง วันจริงจะไม่ตกใจเมื่อเห็นนาฬิกา

ช่วงที่ 2: เช้าวันสอบ

3. เช็กของก่อนออกจากบ้าน บัตรประชาชน หลักฐานการชำระค่าสอบ และเครื่องคิดเลขแบบธรรมดา (บวก ลบ คูณ หาร) ที่ไม่มีฟังก์ชันอื่น ซึ่งเป็นแบบเดียวที่ใช้ได้ในปัจจุบัน ลืมชิ้นเดียวอาจไม่ได้เข้าสอบ
4. ไปถึงก่อนเวลาสอบอย่างน้อย 1 ชั่วโมง ตั้งแต่ 1 ก.ค. 2569 มีขั้นตอนยืนยันตัวตนก่อนเข้าห้องสอบ และต้องมีเวลาหาที่จอดรถและคุ้นกับสถานที่ สมองจะไม่เข้าห้องสอบมาด้วยความรีบ
5. เข้าห้องน้ำก่อนเข้าห้องสอบ P1 สอบ 150 นาที เวลาที่เสียไปกลางคันคือเวลาทำข้อสอบที่หายไป

ช่วงที่ 3: ในห้องสอบ

6. จดสูตรลงกระดาษทดทันที เทสูตรที่จำมาออกมาก่อนเจอโจทย์ ตอนเจอโจทย์ยากแล้วตื่นเต้น สูตรที่เคยจำได้มักหายไป
7. เจอข้อกฎระเบียบ ให้อ่านช้าลง หมวด 2 ต้องได้อย่างน้อย 14 จาก 20 ข้อ และข้อสอบปัจจุบันสุ่มสลับหมวด จึงต้องจำแนกให้ได้เองว่าข้อไหนเป็นเรื่องกฎ จรรยาบรรณ หรือการแนะนำที่เหมาะสม แล้วให้เวลากับข้อเหล่านี้เต็มที่
8. ข้อไหนลังเล ข้ามก่อน คะแนนทุกข้อเท่ากัน อย่าเสีย 5 นาทีกับข้อเดียวจนไม่ได้ทำข้อง่ายท้าย ๆ และระวังคำถามเชิงปฏิเสธ เช่น “ข้อใดไม่ถูกต้อง” หรือ “ยกเว้น” ขีดเส้นใต้คำนั้นก่อนตอบ
9. จำเรื่องที่ไม่มั่นใจไว้ทบทวนทีหลัง ถ้าต้องสอบใหม่ จะรู้ทันทีว่าต้องกลับไปอ่านหัวข้อไหน ไม่ต้องเริ่มใหม่ทั้งเล่ม

อยากฝึกจับเวลาตั้งแต่วันนี้

เริ่มจากข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อ ใช้เวลาประมาณ 10 นาที แล้วดูผลแยกหมวด ถ้าอยากได้ชุดเต็มและคำอธิบายทุกข้อ ทัก LINE @yourwisdom มาถามรอบเรียนได้ครับ